Objetivo general
El Diplomado de Regulación y Supervisión del Mercado de Seguros tiene por objeto, que los participantes comprendan las bases conceptuales y de aplicación práctica del nuevo escenario regulatorio y de supervisión del mercado de seguros, y que adquieran herramientas necesarias para aplicar estos conceptos en sus entidades, llevando a cabo una gestión eficiente de los temas regulatorios y reduciendo el riesgo de incumplimiento a costos razonables.
Fecha Inicio: expirada / Fecha Término: expirada
Valor:CLP $ 1.755.000 / USD $ 1,806.21
Descuento Convenios:
5% Asociados de ABA
10% Asociados AACH, APESEG, FEDESEG, APCS, ASES, AACS, ANS, APADEA
Total de horas: horas cronológicas
Horarios:
Secciones
Si hay 2 o más secciones debe seleccionar una
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Plan de estudios
Contenido de la unidad Marco General de la Regulación de Seguros
Aspectos Conceptuales.
• ¿Por qué regular el mercado de seguros?
• Objetivos regulatorios. Solvencia y Conducta de Mercado.
Importancia sistémica de los seguros, riesgo moral y asimetrías
de información.
• Rol, Responsabilidades y Funcionamiento del Regulador de
Seguros. Gobierno Corporativo del Regulador.
Nueva Comisión para el Mercado Financiero (CMF).
• Objetivos perseguidos con la creación de la nueva estructura
regulatoria.
• Organización Interna, roles y funcionamiento de la nueva
Entidad.
• Nuevo proceso sancionatorio. Separación de roles Investigativos
y de sanción.
• Nuevas facultades investigativas y de recopilación de
antecedente.
• Futura integración con la supervisión bancaria.br
Contexto Internacional
• Estructura regulatoria a nivel internacional. Rol de los
organismos internacionales que imparten estándares como la
OECD y la IAIS.
- Principios de Supervisión de Seguros de la IAIS.
• Agenda de Trabajo de la IAIS, Supervisión de Grupos
Internacionalmente Activos (ComeFrame), Nuevo Estándar de
Capital Internacional (ICS). Grupos Aseguradores con Riesgo
Sistémico (GSIIs.)
• Contexto General de Solvencia II en Europa.
• Desarrollos regulatorios en America Latina.
Participación en el Mercado Asegurador
• Otorgamiento de Licencias. Requerimientos iniciales de
solvencia e idoneidad de los accionistas y ejecutivos de la
compañía (Fit and Proper). Planes de Negocio y Estructura
Operativa.
• Cambios de control y traspasos de carteras.
Enfoque de Supervisión Basada en Riesgos (SBR).
• Objetivos, principios, y racionalidad del Modelo de SBR.
• Enfoque de cumplimiento de normas versus enfoque de SBR.
• Enfoque de los 3 pilares de supervisión.
• Sistemas de Alerta Temprana, Matriz de Riesgos y otras
Herramientas de Supervisión in situ y extra situ.
Contenido de la unidad Requerimientos de Solvencia y ORSA
Requerimientos de Capital y Solvencia
• Conceptos Generales. Importancia del Capital y las Reservas
Técnicas en las Aseguradoras.
• Régimen de Capital Actual en Chile.
• Régimen de Inversiones. Elegibilidad, Límites de Inversión
Nuevo Modelo de Capital Basado en Riesgo y Solvencia en
Chile (CBR).
• Revisión Metodología CMF de Capital del CBR.
• Ajustes a la valorización de Activos y Pasivos y Determinación del
Capital Disponible.
• Impuestos Diferidos y otros potenciales ajustes a la fórmula del
CBR
Normas Contables y Aplicación de IFRS
• Marco General de Aplicación de estándares contables e IFRS en
las aseguradoras chilenas.
Plan de Estudios
• Aplicación de IFRS 9: Clasificación de Inversiones, Aplicación
de
•Modelos de Deterioro y Contabilidad de Cobertura
Nuevo IFRS 17 sobre Contrato de Seguros
• Contexto de su Aplicación en Chile
• Bases técnicas del nuevo estándar de valoración de los
contratos de seguros del IASB.
ORSA (Own Risk and Solvency Assessment)
• Concepto y Objetivos Regulatorios.
• Proceso de Implementación, aspectos claves a considerar.
• Fiscalización de la CMF.
• Gobierno Corporativo del ORSA.
Contenido de la unidad Gestión de Riesgos y Gobierno Corporativo
Gobierno Corporativo y rol del Directorio
• Aspectos formales. Conformación de los directorios,
requerimientos legales, normas básicas de funcionamiento.
• Funcionamiento y rol del Directorio: lo que espera el
regulador, lo que funciona en las aseguradoras.
• Autoevaluación de cumplimiento de los principios de
gobiernos corporativos en Chile (NCG N°309). “
Sistema de Gestión de Riesgos
• Requerimientos básicos NCG N°325. Sistema de Gestión de
Riesgos, Estrategias y Políticas.
• Enfoque de los tres niveles de defensa.
• Proceso de Implementación de un Sistema de Gestión de
Riesgos en la Aseguradora”.
Apetito de Riesgo
• Marco de Aplicación del Apetito de Riesgo.
• Definición de Indicadores, Objetivos y Tolerancia al Riesgo.
• Proceso de Implementación”.
Auditoría y Control Interno
• Sistemas de Control Interno, requerimientos regulatorios y
buenas prácticas.
• Proceso de Auditoría Interna en una Aseguradora.
• Auditoría Interna de CBR y ORSA”.
Función de Cumplimiento y la UAF
• Organización y Rol de la función de Cumplimiento en la
Aseguradora
• Lavado de Dinero y Requerimientos de la UAF.
Gestión Del Riesgo Técnico
• Rol del Actuario
• Definición de Políticas de Suscripción y Tarificación.
• Análisis de Suficiencia y Gestión de Riesgos de las Reservas
Técnicas.
• Definición de Políticas de Reaseguro.
• Desarrollo de Modelos de Capital Económico y Uso de
Parámetros Propios en Modelos Estándar”.
Gestión Del Riesgo Financiero
• Definición de políticas de riesgo de crédito, mercado y
liquidez.
• Herramientas de monitoreo y control de riesgos financieros.
• Uso de Productos Derivados para Cobertura de Riesgos
Financieros.
Gestión del Riesgo Operacional y Tecnológico
• Definición y alcance de la Gestión de Riesgo Operacional y
Tecnológico.
• Matriz de Riesgos y levantamiento de procesos críticos y sus
controles.
• Potenciales riesgos tecnológicos en la industria de Seguros.
• Seguridad de la información y continuidad del negocio.
Contenido de la unidad Conducta de Mercado y Protección al Asegurado
Marco General de la Regulación de Conducta de Mercado y Protección
al Asegurado en Chile
• Recomendaciones internacionales, Principios de Conducta de
Mercado y Protección al Asegurado de la IAIS.
• Estructura de Regulación y Supervisión de la conducta de mercado
en seguros en Chile.
• Nuevo modelo de Supervisión Basada en Riesgos para Conducta
de Mercado:
• Principios de Conducta de Mercado y Responsabilidad de la
Aseguradora.
• Autoevaluación de cumplimiento de los principios de
• Conducta de Mercado.
Regulación y Supervisión de Intermediarios y Liquidadores
(ajustadores) de Seguros
• Rol en el mercado de seguros y objetivos de la Regulación.
• Marco de Supervisión en Chile.
• Supervisión de Bancos, Retail y otros canales masivos de
comercialización de seguros.
Conducta de Mercado y Autorregulación
• El concepto de autorregulación en materia de conducta de
mercado y protección al asegurado.
• Comité de Autorregulación y Defensor del asegurado. La
experiencia Chilena.
Panel: Desafíos Futuros de la Regulación de Seguros
• Expectativas y Prioridades del Regulador.
• Expectativas de la Industria y Equilibrio entre Regulación y
Desarrollo del Mercado.
Valores
Valor estandar
$1.755.000 CLP / $1,806.21 USD
Descuento Convenios:
5% Asociados de ABA
10% Asociados AACH, APESEG, FEDESEG, APCS, ASES, AACS, ANS, APADEA
Formas de pago
Para personas: Contado, Transferencia bancaria nacional, Tarjeta de Crédito, Pago en línea a través de Webpay
Para empresas: Orden de Compra, pago contra factura.
Para extranjeros: Transferencia bancaria
- Valor por participante
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