DIPLOMADO NACIONAL

Regulación Y Supervisión  del Mercado de Seguros


Plan de Estudios

Ver brochure

    Contenido de la unidad

Marco General de la Regulación de Seguros

Aspectos Conceptuales.
• ¿Por qué regular el mercado de seguros?
• Objetivos regulatorios. Solvencia y Conducta de Mercado. Importancia sistémica de los seguros, riesgo moral y asimetrías de información.
• Rol, Responsabilidades y Funcionamiento del Regulador de Seguros. Gobierno Corporativo del Regulador.
Nueva Comisión para el Mercado Financiero (CMF).
• Objetivos perseguidos con la creación de la nueva estructura regulatoria.
• Organización Interna, roles y funcionamiento de la nueva Entidad.
• Nuevo proceso sancionatorio. Separación de roles Investigativos y de sanción.
• Nuevas facultades investigativas y de recopilación de antecedente.
• Futura integración con la supervisión bancaria.br
Contexto Internacional
• Estructura regulatoria a nivel internacional. Rol de los organismos internacionales que imparten estándares como la OECD y la IAIS. - Principios de Supervisión de Seguros de la IAIS.
• Agenda de Trabajo de la IAIS, Supervisión de Grupos Internacionalmente Activos (ComeFrame), Nuevo Estándar de Capital Internacional (ICS). Grupos Aseguradores con Riesgo Sistémico (GSIIs.)
• Contexto General de Solvencia II en Europa.
• Desarrollos regulatorios en America Latina.
Participación en el Mercado Asegurador
• Otorgamiento de Licencias. Requerimientos iniciales de solvencia e idoneidad de los accionistas y ejecutivos de la compañía (Fit and Proper). Planes de Negocio y Estructura Operativa.
• Cambios de control y traspasos de carteras.
Enfoque de Supervisión Basada en Riesgos (SBR).
• Objetivos, principios, y racionalidad del Modelo de SBR.
• Enfoque de cumplimiento de normas versus enfoque de SBR.
• Enfoque de los 3 pilares de supervisión.
• Sistemas de Alerta Temprana, Matriz de Riesgos y otras Herramientas de Supervisión in situ y extra situ.

    Contenido de la unidad

Requerimientos de Solvencia y ORSA

Requerimientos de Capital y Solvencia
• Conceptos Generales. Importancia del Capital y las Reservas Técnicas en las Aseguradoras.
• Régimen de Capital Actual en Chile.
• Régimen de Inversiones. Elegibilidad, Límites de Inversión
Nuevo Modelo de Capital Basado en Riesgo y Solvencia en Chile (CBR).
• Revisión Metodología CMF de Capital del CBR.
• Ajustes a la valorización de Activos y Pasivos y Determinación del Capital Disponible.
• Impuestos Diferidos y otros potenciales ajustes a la fórmula del CBR
Normas Contables y Aplicación de IFRS
• Marco General de Aplicación de estándares contables e IFRS en las aseguradoras chilenas. Plan de Estudios
• Aplicación de IFRS 9: Clasificación de Inversiones, Aplicación de
•Modelos de Deterioro y Contabilidad de Cobertura
Nuevo IFRS 17 sobre Contrato de Seguros
• Contexto de su Aplicación en Chile
• Bases técnicas del nuevo estándar de valoración de los contratos de seguros del IASB.
ORSA (Own Risk and Solvency Assessment)
• Concepto y Objetivos Regulatorios.
• Proceso de Implementación, aspectos claves a considerar.
• Fiscalización de la CMF.
• Gobierno Corporativo del ORSA.

    Contenido de la unidad

Gestión de Riesgos y Gobierno Corporativo

Gobierno Corporativo y rol del Directorio
• Aspectos formales. Conformación de los directorios, requerimientos legales, normas básicas de funcionamiento.
• Funcionamiento y rol del Directorio: lo que espera el regulador, lo que funciona en las aseguradoras.
• Autoevaluación de cumplimiento de los principios de gobiernos corporativos en Chile (NCG N°309). “
Sistema de Gestión de Riesgos
• Requerimientos básicos NCG N°325. Sistema de Gestión de Riesgos, Estrategias y Políticas.
• Enfoque de los tres niveles de defensa.
• Proceso de Implementación de un Sistema de Gestión de Riesgos en la Aseguradora”.
Apetito de Riesgo
• Marco de Aplicación del Apetito de Riesgo.
• Definición de Indicadores, Objetivos y Tolerancia al Riesgo.
• Proceso de Implementación”.
Auditoría y Control Interno
• Sistemas de Control Interno, requerimientos regulatorios y buenas prácticas.
• Proceso de Auditoría Interna en una Aseguradora.
• Auditoría Interna de CBR y ORSA”.
Función de Cumplimiento y la UAF
• Organización y Rol de la función de Cumplimiento en la Aseguradora
• Lavado de Dinero y Requerimientos de la UAF.
Gestión Del Riesgo Técnico
• Rol del Actuario
• Definición de Políticas de Suscripción y Tarificación.
• Análisis de Suficiencia y Gestión de Riesgos de las Reservas Técnicas.
• Definición de Políticas de Reaseguro.
• Desarrollo de Modelos de Capital Económico y Uso de Parámetros Propios en Modelos Estándar”.
Gestión Del Riesgo Financiero
• Definición de políticas de riesgo de crédito, mercado y liquidez.
• Herramientas de monitoreo y control de riesgos financieros.
• Uso de Productos Derivados para Cobertura de Riesgos Financieros.
Gestión del Riesgo Operacional y Tecnológico
• Definición y alcance de la Gestión de Riesgo Operacional y Tecnológico.
• Matriz de Riesgos y levantamiento de procesos críticos y sus controles.
• Potenciales riesgos tecnológicos en la industria de Seguros.
• Seguridad de la información y continuidad del negocio.

    Contenido de la unidad

Conducta de Mercado y Protección al Asegurado

Marco General de la Regulación de Conducta de Mercado y Protección al Asegurado en Chile
• Recomendaciones internacionales, Principios de Conducta de Mercado y Protección al Asegurado de la IAIS.
• Estructura de Regulación y Supervisión de la conducta de mercado en seguros en Chile.
• Nuevo modelo de Supervisión Basada en Riesgos para Conducta de Mercado:
• Principios de Conducta de Mercado y Responsabilidad de la Aseguradora.
• Autoevaluación de cumplimiento de los principios de
• Conducta de Mercado.
Regulación y Supervisión de Intermediarios y Liquidadores (ajustadores) de Seguros
• Rol en el mercado de seguros y objetivos de la Regulación.
• Marco de Supervisión en Chile.
• Supervisión de Bancos, Retail y otros canales masivos de comercialización de seguros.
Conducta de Mercado y Autorregulación
• El concepto de autorregulación en materia de conducta de mercado y protección al asegurado.
• Comité de Autorregulación y Defensor del asegurado. La experiencia Chilena.
Panel: Desafíos Futuros de la Regulación de Seguros
• Expectativas y Prioridades del Regulador.
• Expectativas de la Industria y Equilibrio entre Regulación y Desarrollo del Mercado.

Programa

Días Fecha Inicio Fecha Termino Horario Horas Sala Observaciones
Lunes y Miercoles 17/10/2018 28/11/2018 18:00 a 21:00  40
ULTIMA SESION 26/11 DE 4 HORAS, HASTA LAS 22.00.  

Valores

Valor estandar

$1.755.000 CLP

  • Valor por participante

Debes iniciar sesion para comprar este producto

Acceder